Зловмисники оформлювали підроблені заяви від імені власників рахунків та виводили кошти на підконтрольні рахунки. Фігурантам загрожує до 12 років ув’язнення з конфіскацією майна.

Кіберполіцейські спільно зі слідчими ГУНП в області за процесуального керівництва Дніпропетровської обласної прокуратури викрили протиправну схему заволодіння коштами клієнтів ліквідованих банків. До її організації причетні керівник банківського відділення та його заступниця.

Поліцейські встановили, що, маючи доступ до баз даних клієнтів, зловмисники підбирали рахунки, які тривалий час залишалися неактивними. Серед них - рахунки громадян із тимчасово окупованих територій, осіб, які перебувають за межами країни, а також померлих вкладників, кошти яких підлягали відшкодуванню через Фонд гарантування вкладів фізичних осіб.

Для реалізації схеми зловмисники оформлювали фіктивні документи на компенсаційні виплати, які в подальшому перераховували на підконтрольні рахунки. Фігуранти обготівковували «заробіток» та розподіляли кошти між собою.

Упродовж 2023-2024 років вони незаконно заволоділи близько 1,8 млн гривень, що належать Фонду гарантування вкладів. Ця державна установа забезпечує захист вкладників, відшкодовуючи кошти у разі ліквідації банку.

Наразі досудове розслідування щодо одного з учасників, який перебуває під вартою, завершено. Обвинувальний акт за ч. 5 ст. 191 та ч. 3 ст. 362 Кримінального кодексу України скеровано до суду. Йдеться про привласнення коштів в особливо великих розмірах та несанкціоновані дії з інформацією в автоматизованих системах. Санкції статей передбачають до 12 років позбавлення волі з конфіскацією майна та додатковими обмеженнями.

Матеріали щодо іншої учасниці схеми виділено в окреме кримінальне провадження.

Департамент кіберполіції
Національної поліції України