Законопроєкт розроблено з метою удосконалення окремих положень чинних законів України, що регулюють діяльність на ринках фінансових послуг та визначають повноваження Національного банку у цій сфері, а також на виконання взятих Україною зобов’язань перед Міжнародним валютним фондом.
Після набрання чинності законопроєктом надавач платіжних послуг перед укладенням договору буде зобов’язаний надати користувачу в тому числі інформацію про заходи реагування у разі надходження від органів Національної поліції України письмового (електронного) запиту щодо здійсненої платіжної операції користувача, якщо така операція містить ознаки кримінального правопорушення, передбаченого наступними статтями Кримінального кодексу України:
- 185 (Крадіжка);
- 190 (Шахрайство);
- 191 (Привласнення, розтрата майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем);
- 192 (Заподіяння майнової шкоди шляхом обману або зловживання довірою);
- 200 (Незаконні дії з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків, електронними грошима, обладнанням для їх виготовлення);
- 361 (Несанкціоноване втручання в роботу інформаційних (автоматизованих), електронних комунікаційних, інформаційно-комунікаційних систем, електронних комунікаційних мереж);
- 361-2 (Несанкціоновані збут або розповсюдження інформації з обмеженим доступом, яка зберігається в електронно-обчислювальних машинах (комп'ютерах), автоматизованих системах, комп'ютерних мережах або на носіях такої інформації);
- 362 (Несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в електронно-обчислювальних машинах (комп'ютерах), автоматизованих системах, комп'ютерних мережах або зберігається на носіях такої інформації, вчинені особою, яка має право доступу до неї);
- 363 (Порушення правил експлуатації електронно-обчислювальних машин (комп'ютерів), автоматизованих систем, комп'ютерних мереж чи мереж електрозв'язку або порядку чи правил захисту інформації, яка в них оброблюється).
Водночас, остаточна редакція зазначеного законопроекту не містить змін щодо порядку отримання підрозділами Національної поліції України інформації щодо платіжних операцій, які мають ознаки злочину.
